Mới đây, cơ quan cảnh sát điều tra và cảnh sát thành phố Hồ Chí Minh đã thông báo quyết định tiếp tục xét xử, truy tố bị cáo và bắt giữ và giam giữ cựu giám đốc sở môi giới chứng khoán của Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam, Pan Thiên Hồ, trong bốn tháng. Điều tra gian lận tài sản.
Theo kết quả điều tra, từ tháng 7 năm 2009 cho đến khi ông bị công ty chứng khoán Viên Đông sa thải vào ngày 2 tháng 12 năm 2009. Nhiệm vụ của bộ phận môi giới Phan Thiện Hậu là nhận và đặt lệnh, theo dõi và cập nhật giao dịch chứng khoán, thu chi, giám sát viên chứng khoán khách hàng, cung cấp các dịch vụ như thế chấp chứng khoán, giao dịch chứng khoán, quản lý tài khoản và các dịch vụ khác. Công ty chứng khoán Viễn Đông đã ủy quyền cho Hậu nhập phần mềm Bosc và thực hiện các hoạt động thương mại trên phần mềm Bosc. -Trong thời gian làm việc, Hậu và Nguyễn Ngọc Phước – Phó tổng giám đốc công ty sẽ ký gửi ngắn hạn và đặt hàng người gửi tiền giả và người môi giới giả để ký hợp đồng thế chấp, hợp đồng tín dụng, thanh toán tạm ứng cho chứng khoán bán trước … Sau đó, Hậu Tú bán trái phép Chứng khoán thế chấp, nhưng không trả gốc và lãi, mà sử dụng tiền cho mục đích riêng tư. Theo Hậu, tỷ lệ giữa Hậu và Phước là 50:50.
Cơ quan điều tra xác định Hậu và Lê Thị Phương Anh đã bán trái phép chứng khoán thế chấp cho Công ty Chứng khoán Viễn Đông. , Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển Nhà Hà Nội (đây là tài sản thế chấp được sử dụng để bảo lãnh cho các khoản vay), nhưng không trả nợ gốc và lãi, nhưng đã sử dụng cá nhân, gây ra hơn 2 khoản lỗ, tổng cộng 5 tỷ đô la Mỹ. Ban đầu, cảnh sát xác định rằng hành động của Hậu đã cấu thành tội lừa đảo và biển thủ hơn 4,4 tỷ đồng.
Thông qua tình huống này, rủi ro của chứng từ giả được phơi bày rõ ràng, mặc dù “có những cảnh báo về sự sơ hở trong hợp tác giữa các công ty chứng khoán và ngân hàng. Đối với các hoạt động cung cấp vốn cho nhà đầu tư, công ty chứng khoán có thể sử dụng vốn cổ phần hoặc vốn ngân hàng Mặc dù cũng có những công ty chứng khoán có quá nhiều vốn, nhưng về cơ bản, vốn ngân hàng vẫn là một nguồn quan trọng và chiếm tỷ lệ lớn.
Trương Thanh Đức, luật sư của Đoàn luật sư Hà Nội (Đoàn luật sư Hà Nội) cho biết: Thông thường, các ngân hàng và công ty chứng khoán cung cấp vốn cho hoạt động giao dịch ký quỹ hoặc thúc đẩy bán chứng khoán. Cả hai bên đồng ý cung cấp hạn mức tín dụng của ngân hàng cho khách hàng của công ty chứng khoán. Ngân hàng sẽ phác thảo quy trình và tài liệu bao gồm các tài liệu giấy của khoản vay phải trả Theo lời hứa trong hợp đồng, công ty chứng khoán sẽ chịu trách nhiệm về tính xác thực và chính xác của thông tin chứng khoán. Trong trường hợp này, công ty chứng khoán chịu trách nhiệm tổ chức vốn nhà đầu tư, giúp nhà đầu tư đăng ký vay theo quy định của ngân hàng và nộp chứng từ Chuyển sang vai trò của ngân hàng thanh toán. Do đó, việc đánh giá đại lý ngân hàng dựa trên sự tin tưởng của các đối tác trong công ty chứng khoán. Do đó, khi nhân viên của công ty chứng khoán cố tình “can thiệp” vào các chứng từ cho vay, ngân hàng rất khó kiểm soát .
Trường hợp của công ty chứng khoán Viên Đông có thể không phải là trường học. Trong một số trường hợp rất hiếm, khi một số công ty chứng khoán khác bị buộc tội giả mạo đơn xin vay chứng khoán của người vay.
Tài sản chứng khoán được coi là một huyết mạch sống. Nợ là từ ngân hàng. Do đó, Trần Minh Hải, Giám đốc Công ty Luật Đầu tư Ngân hàng Chứng khoán, cho biết, để không có chứng khoán thế chấp không có thẻ của Drake hoặc chứng khoán thế chấp ảo ảo, các ngân hàng phải nhận thức và chấp nhận rủi ro.
Trong sự phát triển nóng bỏng của thị trường chứng khoán, dịch vụ này đã mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các ngân hàng thông qua lãi suất. Với phí thu hồi vốn, các công ty chứng khoán có thể có được các khoản vay lớn và lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, trước rủi ro, các ngân hàng Thủ tục cho vay đã được thắt chặt, lãi suất đã được đặt ra, và các yêu cầu tài liệu chặt chẽ hơn đã được đặt ra. Tuy nhiên, điều này chỉ nhằm hạn chế rủi ro do sơ suất của cán bộ và nhân viên. Khi một số đối tượng cố tình lừa đảo tài liệu sai, con dấu, tài liệu … Ngay cả khi sử dụng bất động sản là tài sản cần phải đăng ký quyền sở hữu, ngân hàng phải thế chấp tài liệu công chứng hoặc chứng nhận, đánh giá và thủ tục phê duyệt nghiêm ngặt (như hợp đồng). Nó cũng không thể ngăn chặn sự tồn tại của sổ đỏ giả trong ngân hàng .
Phó tổng giám đốc Ruan WenrongCông ty luật DNAS tuyên bố rằng một yếu tố quan trọng hạn chế rủi ro cho vay thế chấp chứng khoán “ảo” là sự tham gia của Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD). Hiện tại, việc xác nhận quyền sở hữu chứng khoán của các nhà đầu tư được thực hiện bởi chính công ty chứng khoán, do đó nhân viên và thậm chí công ty chứng khoán quản lý có thể lạm dụng quyền xác nhận của họ. Cái này. Nếu VSD có thể cung cấp xác nhận quyền sở hữu cho các bên liên quan đến giao dịch, thì điều này sẽ hạn chế rủi ro gian lận và lạm dụng.
Tuy nhiên, do ban quản lý VSD trả lời báo chí, VSD chỉ có thể cung cấp thông tin chất lượng trong vòng 3 ngày. Đối với các nhà đầu tư, ba ngày này là quá dài. Nếu công ty chứng khoán xác nhận nó, khung thời gian sẽ được rút ngắn rất nhiều.
Luật sư đề nghị VSD có thể tính phí cho việc cung cấp thông tin thay vì cung cấp thông tin. Sau khi xác nhận dữ liệu điện tử, hãy gửi email để giảm thời gian xử lý.
Ngoài ra, theo luật sư Trần Minh Hải, ngân hàng sẽ yêu cầu ngân hàng này chặn tài khoản của công ty chứng khoán, bao gồm cả tài khoản tiền tệ và chứng khoán (nếu có), nhờ bảo đảm quyền sở hữu. Điều này được quy định trong hợp đồng giữa công ty chứng khoán và ngân hàng. Nhưng trên thực tế, nếu các công ty chứng khoán cố tình bán tài sản thế chấp hoặc không tích cực hỗ trợ ngân hàng để thu hồi vốn thì ngân hàng không thể làm như vậy. Do đó, nếu VSD giúp đóng băng tài khoản để thu nợ, thì nó sẽ giảm gánh nặng rủi ro của các ngân hàng.
Tuy nhiên, sự can thiệp của VSD chỉ có thể hạn chế rủi ro ở một mức độ nhất định. . Như đã đề cập ở trên, do nhiều tài liệu và tài liệu của các cơ quan chức năng bị giả mạo, không có gì đảm bảo rằng chủ thể sẽ không vi phạm quyền sở hữu, thậm chí không phải là quyền sở hữu của VSD. Sử dụng in màu để đơn giản giả mạo các mặt hàng.